保险档案管理软件：帮你搞定乱成一团的家庭保单

前阵子帮我堂姐找保单，她家五口人买了8张保险，纸质的扔抽屉，电子的散在各个公众号、邮箱，翻了三个小时，连去年买的意外险保单都没找着，急得满头汗。相信很多人都有这个困扰：买保险的时候挺爽，买完就不管，保单扔得乱七八糟，真要用到的时候，死活找不着。要是你也有这个问题，今天说的保险档案管理软件，就能帮你彻底解决这个麻烦，不用你手动抄信息，不用你到处找文件夹，轻轻松松把全家保单整理得明明白白。

1. 别再用Excel整理保单，真的不如软件好用

1.1 Excel整理费神，还容易丢

很多人习惯用Excel做保单整理，其实真的很麻烦。你要对着保单一个个输保单号、保额、缴费日期，错一个数字还要改，全家七八张保单，输完要大半天。而且Excel文件存在本地，换手机、丢电脑，文件就没了，存在网盘里，过两年你都忘了存哪个文件夹了。

1.2 软件自动识别信息，省超多时间

保险档案管理软件，说白了就是专门给你存保单的工具。现在大部分正规软件都支持拍照扫描识别，不管是纸质保单还是电子保单截图，对着拍一下，就能自动把所有关键信息提出来，不用你手动输一个字。

避坑提醒：选软件的时候，别找那种一定要你填银行卡、身份证号才给用的，只需要存保单信息，不需要敏感隐私的就够用。

2. 用软件整理保单，一定要做好这三件事

2.1 一次性把所有保单录入归档

具体操作非常简单，打开软件点“添加保单”，选择“拍照扫描”功能。纸质保单直接铺平了拍，电子保单就把截图导进去。你可以按投保人分，也可以按保障类型分，重疾、医疗、意外、寿险自动归类。我自己整理全家7张保单，前后才花了40分钟，比输Excel快多了。以后想看自己买了啥保障，点开软件一目了然，再也不用到处乱翻。

2.2 打开缴费提醒，避免断保吃亏

我身边就有朋友，忘了交长期险的保费，过了60天宽限期才发现，保障直接中止，重新投保还要重新核保，身体出点小问题就被加费，平白多花好多钱。用软件的话，录入保单的时候直接打开缴费提醒功能，设置提前一周通知，到时间手机会弹窗提醒你，根本不会忘。

2.3 给家人授权共同访问，出事不愁找

很多家庭都是一个人管所有保单，要是管保单的人出事，其他人根本不知道保单在哪，更别说申请理赔了。现在正规的保险档案管理软件都有共同管理功能，你直接把家庭成员加进去，授权对方查看所有保单，真出事了家人直接就能调出来用，不用瞎猫碰死耗子到处找。

3. 选软件的时候，一定要避开这两个坑

3.1 别选一直给你推保险的软件

不少保险经纪或者保险公司出的这类工具，说是免费给你整理保单，其实就是为了给你推销新产品，天天给你发广告打电话，骚扰得不行。咱们只是要个存档案的工具，没必要天天被追着卖保险，选纯工具属性、不推保险的就好。

3.2 别用不知名小软件存信息

有些没听过的小软件，打着免费整理的旗号，其实就是套你的个人信息，转手就卖给别人，之后天天给你发垃圾短信。选的时候尽量选大公司出的正规工具，只需要存保单基本信息就够，不需要绑银行卡、做实名认证的，尽量别填敏感信息，避免信息泄露。

其实整理保单这件事，平时看起来没用，真到要用的时候找不到，那就是天大的麻烦。以前大家嫌整理麻烦，拖着不弄，现在有了保险档案管理软件，根本花不了你多少时间。你今天喝完奶茶刷手机的功夫，就能把全家的保单整理完。现在就打开应用商店，找个正规的保险档案管理软件，先把你手里能找到的保单都录进去吧，早整理早安心。